AUDIT ANALYTICS SCENARIO — PERBANKAN

59 skenario risiko fraud perbankan, lengkap dengan prosedur audit dan titik awal referensi regulasi — siap jadi working paper.

Bukan sekadar daftar risiko. Setiap skenario sudah dilengkapi red flag, prosedur audit, sumber data core banking, dan acuan awal POJK/SEOJK untuk mempercepat riset Anda — tinggal diverifikasi ulang oleh tim compliance dan disesuaikan dengan sistem institusi Anda.

Lihat Harga Lihat Cuplikan Isi

Format .xlsx dengan AutoFilter & dropdown status review — kompatibel Excel & Google Sheets.

DASHBOARD RINGKASAN59 Skenario

Kredit

Treasury

Operasional

AML-Compliance

IT-Core Banking

High (46)

Medium (13)

Masalahnya

Menyusun audit program perbankan dari nol itu memakan waktu berhari-hari.

Bukan hanya soal tahu risikonya apa — tapi juga prosedur mana yang sesuai, data mana yang perlu ditarik, dan regulasi mana yang jadi acuan.

Riset regulasi memakan waktu

Setiap skenario risiko perlu dicek ulang acuan POJK/SEOJK-nya — pekerjaan riset yang berulang setiap siklus audit.

Prosedur audit tidak terdokumentasi rapi

Mapping antara risiko, prosedur, dan sumber data sering tersebar di kepala auditor senior, bukan di dokumen yang bisa diwariskan ke tim.

Working paper dibuat manual tiap tahun

Tanpa template siap pakai, auditor menyusun ulang struktur working paper planning dari awal setiap periode audit.

Cakupan

5 kategori area audit, 59 skenario siap pakai.

Kredit

Pencairan, Underwriting, Restrukturisasi, Pengawasan, Penagihan

Treasury

Trading FX/Derivatif, Money Market, Surat Berharga, Likuiditas

Operasional

Kas & Teller, Rekonsiliasi, Transfer & Kliring, Produk & Layanan

AML-Compliance

Transaksi Mencurigakan, KYC/CDD, Pelaporan Regulator, Sanksi

IT-Core Banking

Akses Sistem, Change Management, Audit Trail, Keamanan Digital

Cuplikan Isi

Setiap baris sudah lengkap: risiko, red flag, prosedur, sumber data, dan regulasi.

Berikut cuplikan asli dari sheet Kredit, Treasury, AML-Compliance, dan IT-Core Banking.

Kategori	Sub-Area	Skenario Risiko Fraud	Prosedur Audit	Tingkat Risiko
Kredit	Pencairan	Split pencairan untuk menghindari limit kewenangan pemutus	Query: SUM pencairan per debitur per 30 hari, bandingkan dengan limit kewenangan	High
Treasury	Trading FX/Derivatif	Transaksi fiktif (round-trip trading) untuk window dressing laporan	Rekonsiliasi konfirmasi counterparty vs pencatatan internal	High
Operasional	Kas & Teller	Kiting: pemindahan dana antar rekening untuk menutupi selisih kas sementara	Analisis pola transfer antar rekening internal dalam periode singkat	High
AML-Compliance	Transaksi Mencurigakan	Structuring: transaksi tunai dipecah untuk menghindari pelaporan ke PPATK	Query transaksi tunai berulang di bawah threshold CTR per nasabah	High
IT-Core Banking	Akses Sistem	Shared user ID / akun generik digunakan oleh lebih dari satu pegawai	Review log akses vs daftar pegawai aktif per user ID	High

Audit_Analytics_Scenario_Perbankan.xlsx — cuplikan 5 dari 59 baris

11 Kolom per Skenario

Kategori & Sub-Area

Pengelompokan area audit dan bagian spesifik di dalamnya

Skenario Risiko Fraud

Deskripsi modus risiko yang mungkin terjadi

Red Flag / Indikator

Tanda-tanda yang perlu diwaspadai auditor

Prosedur Audit

Langkah konkret atau query untuk menguji skenario

Sumber Data

Acuan tabel/modul core banking yang relevan

Tingkat Risiko

High/Medium/Low dengan color-coding otomatis

Referensi Regulasi

Titik awal riset acuan POJK/SEOJK — perlu diverifikasi ulang sesuai kebijakan internal

Status Review & Catatan Auditor

Dropdown status dan kolom bebas untuk temuan/keterangan

Harga

Satu harga, langsung dapat semua kategori.

Beli sekali, pakai untuk semua siklus audit ke depan — tidak ada biaya langganan.

AUDIT ANALYTICS SCENARIO — PERBANKAN

Rp 127.000

59 skenario · 5 kategori area audit · siap jadi working paper

59 skenario risiko fraud lengkap prosedur audit
Referensi awal regulasi POJK/SEOJK per skenario
AutoFilter & dropdown status review siap pakai
Dashboard ringkasan distribusi risiko otomatis
Format .xlsx — Excel & Google Sheets

Beli Sekarang

Kuota harga peluncuran: tersisa 42 dari 100 slot — harga naik setelah kuota habis.

Setelah tahu skenario risikonya. Sekarang tentukan prioritasnya.
Silakan cek produk kami selanjutnya:

Fraud Risk Assessment Toolkit — Banking & Finance Edition

Setelah tahu skenario mana yang relevan, gunakan toolkit kami selanjutnya untuk scoring Likelihood × Impact dan menentukan area audit mana yang paling prioritas tahun ini — lengkap dengan dashboard heatmap otomatis.

Pelajari Selengkapnya

Pertanyaan Umum

Yang biasa ditanyakan sebelum membeli.

Apakah skenario ini bisa langsung dipakai tanpa modifikasi?+

Skenario dan prosedur sudah siap sebagai acuan, namun kolom Sumber Data perlu disesuaikan dengan nama tabel/modul core banking system institusi Anda (Temenos, Finacle, Olympic, dll). Kolom Referensi Regulasi adalah titik awal riset — nomor dan judul regulasi sudah dicek ke sumber resmi OJK, tapi kecocokan pasal dengan tiap skenario tetap perlu diverifikasi oleh tim compliance/legal internal sebelum dijadikan dasar working paper resmi.

Apakah ini bisa dipakai sebagai working paper resmi?+

Bisa. File ini dirancang agar bisa langsung dilampirkan sebagai working paper perencanaan audit (risk assessment) — kolom Prosedur Audit dan Sumber Data membantu Anda menyusun audit program lebih cepat.

Bagaimana cara memfilter skenario prioritas tinggi?+

Setiap sheet kategori sudah dilengkapi AutoFilter. Klik ikon panah di header kolom "Tingkat Risiko", lalu pilih "High" untuk menyusun audit program dengan waktu terbatas — baris berisiko tinggi juga ditandai warna otomatis.

Apa bedanya dengan Fraud Risk Assessment Toolkit?+

Audit Analytics Scenario fokus pada tahap eksekusi — skenario, red flag, prosedur audit konkret, dan sumber data untuk deteksi langsung. Fraud Risk Assessment Toolkit fokus pada tahap perencanaan — scoring dan prioritas risiko sebelum menentukan area mana yang diaudit lebih dulu. Keduanya saling melengkapi dan bisa dipakai berurutan.